— Publié le 5 avril 2026 · 1 min de lecture · 214 mots
Premier rendez-vous patrimonial : mode d'emploi
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Ce que le conseiller attend de vous
Venez avec trois éléments simples : votre dernier avis d'imposition, un relevé bancaire récent récapitulatif de vos charges mensuelles, et 3-5 phrases sur ce que vous espérez de l'investissement (revenus complémentaires, défiscalisation, transmission, premier patrimoine).
Pas besoin d'avoir tout bouclé : le rôle du conseiller est justement d'aider à clarifier. Mais plus vos informations sont précises, plus le diagnostic sera chirurgical en 30 minutes.
Le déroulé type
Minutes 1-5 : présentation croisée. Le conseiller présente CPIM (indépendance, méthode, rémunération), vous présentez votre contexte.
Minutes 5-15 : diagnostic. Capacité d'emprunt HCSF, taux d'endettement, épargne, fiscalité. Le conseiller chiffre en direct votre budget d'investissement.
Minutes 15-25 : stratégie. Identification du dispositif le plus cohérent (LMNP, Denormandie, déficit foncier, Malraux) selon votre TMI, horizon, zone cible.
Minutes 25-30 : prochaines étapes. Si cohérent, proposition d'un deuxième RDV d'approfondissement ou d'un accompagnement. Pas de signature, pas de pression, pas d'engagement.
Et après ?
Si vous décidez de poursuivre avec CPIM, notre accompagnement se structure autour de 4 étapes : sélection du bien, financement, acquisition et livraison, gestion et suivi patrimonial annuel. Le tout gratuit pour vous : nous sommes rémunérés par les promoteurs et vendeurs partenaires.
Si vous voulez comparer des conseils, la plateforme indépendante Finalib référence plusieurs conseillers patrimoniaux certifiés ORIAS en France — deuxième avis toujours bénéfique.
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