Équipe · 4 conseillers · ORIAS
L'équipe rédactionnelle CPIM
Les signatures qui engagent l'agence.
Chaque article publié sur cpim.fr est rédigé, relu ou validé par un conseiller patrimonial inscrit à l'ORIAS. Voici les personnes qui engagent leur nom et leurs accréditations sur la ligne éditoriale de l'agence.
Pourquoi cette page ?
Un conseil patrimonial engage : nos auteurs aussi.
Le conseil patrimonial relève du registre YMYL (Your Money, Your Life) : une mauvaise information peut coûter plusieurs milliers d'euros à un investisseur. Google attend en conséquence des éditeurs qu'ils prouvent l'Expérience, l'Expertise, l'Autorité et la Fiabilitéde leurs contenus (référentiel E-E-A-T).
À CPIM, chaque article est signé par un conseiller identifié, certifié AMF, inscrit à l'ORIAS et joignable par LinkedIn. Les cinq personnes ci-dessous portent la responsabilité éditoriale du site cpim.fr et valident, dans leur domaine de spécialité, l'exactitude des montages, des taux et des références réglementaires publiés.
Les signataires
Quatre conseillers, quatre spécialités.
Sandrine Robinet
Directrice de la publication, fondatrice CPIM
Sandrine Robinet dirige CPIM depuis sa fondation en 2008 et porte la doctrine de l'agence : conseil indépendant, sans rétro-commission imposée, ancré sur l'intérêt client. Diplômée d'un Master 2 Gestion de Patrimoine de l'Université Lyon 3 et titulaire de la certification AMF, elle cumule dix-huit ans d'expérience opérationnelle sur les arbitrages patrimoniaux complexes : stratégies LMNP au réel, déficit foncier sur immeubles à rénover, démembrement temporaire pour ménages au TMI 45 %, transmission via SCI familiale. Inscrite à l'ORIAS comme Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP), elle valide chaque dossier patrimonial avant diffusion et signe la ligne éditoriale du site cpim.fr. Sandrine forme également les conseillers de l'agence aux évolutions fiscales annuelles (loi de finances, PER, IFI) et représente CPIM auprès des partenaires bancaires et promoteurs nationaux.Domaines d'expertise
- Stratégie patrimoniale globale
- Démembrement de propriété
- Transmission et succession
- Optimisation IFI
- Conseil indépendant CIF
- Pilotage d'agence patrimoniale
- Formation conseillers
- Loi de finances annuelle
Accréditations
- ORIAS n° 08 045 231 (CIF, IOBSP, IAS)
- Certification AMF
- Master 2 Gestion de Patrimoine, Université Lyon 3
- 18 ans d'expérience en conseil patrimonial
- Directrice de la publication cpim.fr
Anne Dupré
Conseillère patrimoine, fiscalité haut TMI et transmission
Anne Dupré accompagne les ménages assujettis aux tranches marginales 41 % et 45 % sur leurs stratégies de défiscalisation et de transmission. Diplômée du DJCE de Nancy (Diplôme de Juriste-Conseil d'Entreprise) et titulaire d'un Master 2 Droit du Patrimoine, elle conjugue depuis quatorze ans approche fiscale et approche civile. Son cœur de métier : l'articulation entre déficit foncier sur ancien à rénover, démembrement temporaire de parts de SCPI, donation-partage avec réserve d'usufruit, et arbitrage entre pacte Dutreil et démembrement croisé pour la transmission d'immeubles familiaux. Anne pilote également les dossiers IFI sensibles (passifs déductibles, exonérations partielles des biens professionnels) et travaille en binôme avec des notaires partenaires sur les schémas de transmission complexes. Inscrite à l'ORIAS comme CIF, elle est l'auteure de plusieurs guides CPIM sur la fiscalité haut de revenu et le démembrement patrimonial.Domaines d'expertise
- Fiscalité TMI 41 % et 45 %
- Déficit foncier
- Démembrement temporaire
- Donation-partage et usufruit
- Optimisation IFI
- Pacte Dutreil immobilier
- Transmission familiale
- Coordination avec notaires
Accréditations
- ORIAS n° 12 031 498 (CIF)
- Certification AMF
- DJCE Nancy, Master 2 Droit du Patrimoine
- 14 ans d'expérience fiscalité et transmission
- Co-auteure des guides CPIM TMI 41 %/45 %
Marc Lefevre
Spécialiste financement et courtage immobilier
Marc Lefevre dirige le pôle financement de CPIM depuis douze ans. Ancien directeur d'agence dans un groupe bancaire mutualiste, il connaît de l'intérieur les grilles de scoring, les politiques de risque et les marges de négociation des banques françaises. Il intervient sur l'ensemble des dossiers de crédit : capacité d'emprunt selon le HCSF, lissage de prêts multiples, prêts in fine adossés à un nantissement, financement de SCI à l'IS, et structuration des garanties (caution Crédit Logement vs hypothèque conventionnelle). Marc négocie chaque année plus de cinquante millions d'euros de prêts pour les clients CPIM et entretient des relations directes avec les services patrimoine de huit réseaux bancaires. Inscrit à l'ORIAS comme IOBSP et IAS, il pilote également les renégociations et rachats de crédit pour les investisseurs dont le patrimoine a atteint un palier de complexité justifiant une réorganisation globale.Domaines d'expertise
- Crédit immobilier investisseur
- Capacité d'emprunt HCSF
- Lissage de prêts multiples
- Prêt in fine et nantissement
- Financement SCI à l'IS
- Renégociation et rachat
- Caution Crédit Logement vs hypothèque
- Assurance emprunteur
Accréditations
- ORIAS n° 13 087 612 (IOBSP, IAS)
- Certification AMF
- 12 ans d'expérience financement immobilier
- Ancien directeur d'agence bancaire
- Plus de 600 M€ de prêts négociés
Claire Boulanger
Conseillère patrimoine, dispositifs Malraux et Monuments Historiques
Claire Boulanger est la référente CPIM sur les dispositifs de défiscalisation patrimoniale à fort levier : loi Malraux et Monuments Historiques. Diplômée du Master 2 Gestion de Patrimoine de Paris-Dauphine et certifiée AMF, elle a passé huit ans à sélectionner et accompagner des opérations de restauration immobilière dans les secteurs sauvegardés de Lyon, Bordeaux, Montpellier et Paris. Elle maîtrise l'ensemble du cycle de l'opération : validation du périmètre PSMV (Plan de Sauvegarde et de Mise en Valeur), suivi des autorisations Architectes des Bâtiments de France (ABF), arbitrage entre Malraux 22 % et 30 %, et imputation des charges foncières sur le revenu global pour le régime Monuments Historiques. Claire travaille avec un cercle restreint de promoteurs spécialisés sur le patrimoine bâti et accompagne chaque investisseur sur les contraintes (durée de détention, location nue, plafond global des niches fiscales).Domaines d'expertise
- Loi Malraux 22 % et 30 %
- Monuments Historiques
- Secteurs sauvegardés PSMV
- Imputation sur revenu global
- Restauration immobilière
- Périmètre ABF
- Plafond global niches fiscales
- Patrimoine bâti ancien
Accréditations
- ORIAS n° 17 004 359 (CIF)
- Certification AMF
- Master 2 Gestion de Patrimoine, Paris-Dauphine
- 8 ans d'expérience dispositifs patrimoniaux
- Plus de 50 opérations Malraux/MH accompagnées
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